Coach Personal de Finanzas
Descubre lo que realmente tienes
Un informe semanal sobre tu portafolio real — escrito para ti, no para todos. Mira dentro de tus fondos, mide tus posiciones frente al plan que tú fijaste y explica qué se movió y por qué, en español claro.
Lo que nadie más te muestra
Tu estado de cuenta lista fondos. No te muestra lo que hay dentro.
Si tienes un fondo del S&P 500 y además tienes Apple directamente, tienes más Apple de lo que sugiere tu estado de cuenta — el fondo también la tiene. La mayoría no tiene idea de cuál es su exposición real a una sola empresa.
Cada informe abre tus fondos, suma lo que hay realmente adentro y te muestra el panorama verdadero — medido contra los límites que tú mismo estableciste.
Informe de ejemplo
Exposición real tras mirar dentro de los fondos:
Ejemplo ilustrativo. El dueño de este portafolio creía tener 11% en acciones individuales. Al mirar dentro de su fondo indexado, la cifra real era 19.3%.
Dos planes
Empieza con el informe. Sube cuando quieras que vigilemos tus propias reglas.
Informe
Tu portafolio, radiografiado y explicado cada semana.
$9/mes
- Un informe semanal escrito para tu portafolio
- Radiografía de Concentración — lo que realmente tienes dentro de tus fondos
- Desviación medida contra los objetivos que tú fijaste, en dólares reales
- Vigilancia de rotación de capital, con contexto respaldado por fuentes
- Indicador del ánimo del mercado, con todos sus componentes visibles
- Un portafolio
Cancela cuando quieras. Sin contrato.
Coach
Todo lo anterior, y además tus propias reglas vigiladas por ti.
$29/mes
- Todo lo del plan Informe
- Cuentas ilimitadas — Roth, Tradicional, gravable, todas juntas
- Tus propias reglas escritas, vigiladas por ti
- Alerta a mitad de semana en cuanto una de tus reglas se active
- Una revisión más profunda cada trimestre
Cancela cuando quieras. Sin contrato.
Cómo funciona
- 1
Dinos qué tienes
Tus posiciones, la asignación objetivo que buscas y tu meta. Toma unos minutos y puedes cambiarlo cuando quieras.
- 2
Nosotros hacemos los cálculos
Precios en vivo, tu desviación frente a tus propios objetivos, lo que hay realmente dentro de tus fondos y lo que de verdad pasó en el mercado esta semana.
- 3
Recibes un informe que sí vas a leer
Corto, específico y sobre tu dinero — no comentarios genéricos del mercado. Y recuerda lo que te dijo la semana pasada.
Respuestas directas
- ¿Esto es asesoría financiera?
- No, y es a propósito. Nunca te decimos que compres o vendas un valor. El único lenguaje de acción que verás es medir tu portafolio contra los objetivos que tú mismo fijaste — eso es aritmética sobre tu plan, no nuestra opinión. Caveda Global Investment Corp no es un asesor de inversiones registrado.
- ¿Dónde recibo mi informe?
- Por correo electrónico, a la dirección con la que te suscribiste — no hay que iniciar sesión en ningún lado para leerlo. Tu primer informe se genera en cuanto guardas tu portafolio, y después llega uno nuevo cada martes por la mañana.
- ¿Se conectan a mi cuenta de corretaje?
- No. Tú ingresas tus posiciones. Nunca pedimos tu usuario ni contraseña del corretaje, y no podemos mover dinero ni ejecutar operaciones — sencillamente no existe una conexión por donde eso pudiera ocurrir.
- ¿Puedo cancelar?
- Cuando quieras, desde tu cuenta. Mantienes el acceso hasta el final del período que ya pagaste. Sin contrato ni cargo por cancelación.
- ¿Por qué mi corretaje no me muestra esto?
- Tu corretaje muestra cada fondo como una sola línea, porque eso fue lo que compraste. No tiene motivo para abrir el fondo y sumar sus posiciones a las acciones que tienes directamente. Ese es el cálculo que hacemos cada semana.
Caveda Global Investment Corp es una corporación de Florida. No es un asesor de inversiones registrado, agente de bolsa, planificador financiero ni firma de contabilidad, y usar este servicio no crea ninguna relación de asesoría, fiduciaria ni de cliente. Personal Money Coach realiza cálculos aritméticos sobre la información de tu portafolio que tú mismo ingresas o subes — no investiga, selecciona ni recomienda ningún valor de forma independiente, y el único lenguaje orientado a la acción que verás es una comparación entre tus posiciones actuales y la asignación objetivo y las reglas que tú mismo definiste. Esto es un informe basado en tus propios datos, no una recomendación. La exactitud de cada cifra en tu informe depende por completo de la exactitud de la información que proporcionas; no verificamos tus posiciones contra los registros reales de tu casa de bolsa o plan de retiro. Los datos de mercado reflejan los precios al momento en que se genera cada informe y no son en tiempo real — no los uses para decisiones de negociación sensibles al tiempo. Las cifras de desviación, concentración y sentimiento describen condiciones presentes o pasadas únicamente, no son predicciones y no garantizan ningún resultado de inversión, incluida la protección contra pérdidas. Invertir implica riesgos, incluida la posible pérdida del capital. Este servicio es únicamente educativo e informativo y no sustituye la asesoría personalizada de un asesor financiero, profesional fiscal o abogado con licencia — consulta a uno antes de tomar decisiones de inversión.